הסכם שכר טרחה
מטרת התקשרות
הסכם זה נועד להסדיר את מתן השירותים הפיננסיים והפנסיוניים ללקוח, לרבות: תכנון פיננסי, פתיחת תיקים, ניודים, פעולות בקופות, ליווי מקצועי, בדיקת תיק ביטוחי/פנסיוני ושירותים נלווים.
הלקוח מצהיר כי ידוע לו שהסוכן פועל כסוכן ביטוח/משווק פנסיוני בהתאם לרישיון המוקנה לו בחוק.
היקף השירות
הסוכן יספק ללקוח אחד או יותר מהשירותים הבאים:
- פתיחת תיק בקופת גמל/השתלמות/גמל להשקעה
- ביצוע ניוד או ביטול ניוד
- פתיחת פנסיה לשכיר/עצמאי
- טיפול בהלוואות/שינויי מסלולים/עדכונים בקופה
- פגישת תכנון פיננסי (בסיסית / מורחבת)
- שירותים נוספים לפי בקשת הלקוח
- צירוף לפוליסה ביטוח בריאות מסוג קולקטיב
הסוכן ימסור ללקוח פירוט מלא על כל פעולה שתבוצע עבורו.
הצהרות הלקוח
א. כל המידע שנמסר לסוכן מדויק ומלא.
ב. ידוע ללקוח כי אין בידי הסוכן שליטה על תשואות, שוק ההון, שינויי רגולציה או החלטות של גופים מוסדיים.
ג. הלקוח מבין כי התוצאות התלויות בשוק ההון אינן מובטחות.
גילוי עמלות ותגמולים
גילוי על מקורות תגמול:
הלקוח מאשר כי הובהר לו שהסוכן עשוי לקבל תגמול/עמלה מחברת הביטוח, בית השקעות, קופת גמל, או גוף מוסדי אחר בהתאם להיקף הפעילות של הלקוח בתיק.
התגמול אינו מייקר את עמלת המוצר:
הלקוח מבין כי העמלה המשולמת לסוכן על ידי הגוף המוסדי אינה מגדילה את העלות ללקוח, והיא משולמת במסגרת ההסכמים של הסוכן לגוף המוסדי.
שילוב שכר טרחה + עמלה מהגוף המוסדי:
הלקוח מאשר כי:
- הסוכן גובה ממנו שכר טרחה עבור שירותים מקצועיים נוספים (כקבוע בסעיף שכר טרחה להלן).
- במקביל, הסוכן עשוי לקבל עמלה מהגוף המוסדי.
- הוסבר ללקוח פירוט העמלה: מה סוגה (לדוג׳ עמלת הפצה, עמלת שימור עמלה מהפקדות/צבירה), שאינה ידועה מראש במלואה ונקבעת לפי מדיניות הגוף המוסדי, ושאין בה בכדי לפגוע בחובת הנאמנות של הסוכן כלפיו.
הלקוח קיבל הסבר מפורט על מודל התגמול ואישר אותו מרצונו.
שכר טרחה
הלקוח ישלם לסוכן עבור השירותים הבאים:
- פתיחת תיק גמל/השתלמות/גמל להשקעה: 250 ש"ח.
- פתיחת קופה עד 250,000 ש״ח – 250 ש״ח.
- כל תנועה/פעולה בקופה: 100 ש״ח.
- טיפול בהלוואה: 100 ש״ח.
- פתיחת קופה + תנועות בקרן השתלמות/גמל – 450 ש״ח.
- פתיחת קופה + תנועה אחת – 350 ש״ח.
- שכיר עד 8,000 ש״ח – 600 ש״ח.
- עצמאי – 800 ש״ח.
- מעסיקים: עד 3 מעסיקים – 400 ש״ח | כל מעסיק נוסף – 250 ש״ח.
- פנסיה נמוכה + קרן השתלמות – 850 ש״ח.
- ביטול ניוד – 600 ש״ח.
פגישה בסיסית – 350 ש״ח | פגישה מורחבת (מודל עומק) – 800 ש״ח.
הצטרפות הלקוח לביטוח בריאות קולקטיבי כרוכה במתן שירות מקצועי ייעודי הכולל, בין היתר: בדיקת התאמה, הסבר תנאי ההצטרפות, מילוי והגשת טפסים, תיאום מול הגוף המבטח וליווי בתהליך הקבלה.
בגין שירות זה ישלם הלקוח לסוכן שכר טרחה חד פעמי:
- בסך: 1,800 ₪.
מובהר ללקוח כי:
א. מדובר בשירות מקצועי שאינו כלול בעמלת הסוכן מהגוף המבטח.
ב. שכר הטרחה נגבה עבור עבודת הסוכן ואינו מבטיח קבלה לביטוח הקולקטיבי.
ג. ההחלטה בדבר קבלת הלקוח לביטוח נתונה לשיקול דעתו הבלעדי של הגוף המבטח.
ד. במקרה של ביטול פוליסה לא יינתן החזר תשלום ללקוח.
שכר טרחה החל מ-300 ש״ח.
תנאי תשלום
התשלום הינו חד-פעמי ואינו מוחזר לאחר תחילת העבודה.
לקוחות עצמאיים – תשלום מראש.
לקוחות עם שכר נמוך מ-8,000 ש״ח – גבייה מראש.
אחריות מקצועית, ביטול וסודיות
אחריות: הסוכן מתחייב לפעול במקצועיות, בשקיפות ומסירות. הסוכן אינו אחראי לתשובות או החלטות של הגופים המוסדיים.
ביטול התקשרות: הלקוח רשאי לבטל כל עוד לא החלה העבודה בפועל. לאחר תחילת מתן השירות – אין החזר.
סודיות: הסוכן ישמור בסודיות מוחלטת את כל המידע של הלקוח.
שונות
הסכם זה ממצה את כל ההבנות. שינוי ייעשה רק בכתב ובהסכמת שני הצדדים. תוקפו של הסכם זה שנה מיום החתימה.
חתום בתיבה למטה:
